Leistung 04
Was bleibt im Alter? Und wie sichern wir es ab?
Diese Fragen stellen sich immer mehr Menschen. Wir wagen mit Ihnen einen klaren Blick in die Zukunft und entwickeln Ihre individuelle Ruhestandsplanung — verbunden mit einer systematischen Absicherung Ihrer Vermögenswerte.
Vier Schritte
Vom heutigen Stand zum sorgenfreien Ruhestand.
Bestandsaufnahme
Analyse Ihrer Ansprüche aus gesetzlicher Rente, Pension oder Versorgungswerken.
Bestandsoptimierung
Überprüfung bestehender Altersvorsorgeverträge auf Kosten, Rendite und Eignung.
Lückenanalyse
Berechnung Ihrer tatsächlichen Versorgungslücke unter Berücksichtigung von Inflation und Lebensstandard.
Strategieaufbau
Entwicklung eines tragfähigen Konzepts aus Vermögensaufbau, Entnahmestrategie und Absicherung.
Vermögensabsicherung
Existenzielle Risiken — klar identifiziert, ökonomisch abgedeckt.
Eine Verkettung unglücklicher Umstände kann schnell zu finanziellen Schwierigkeiten führen. Wir wägen Ihre individuellen Risikofaktoren — privat wie gewerblich — ab und entwickeln eine passgenaue Lösung zur Minimierung.
- —Berufsunfähigkeit und Invalidität
- —Pflegefall und länger andauernde Krankheit
- —Tod im Familienkontext (Risikolebensversicherung)
- —Haftungsrisiken im privaten und gewerblichen Bereich
- —Sachwertverluste durch unzureichende Versicherung